工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金（A 类份额）                         基金居品府上摘抄更新                                               编制日历：2025 年 5 月 19 日                        送出日历：2025 年 5 月 20 日           本摘抄提供本基金的症结信息，是招募阐扬书的一部分。           作出投资决定前，请阅读完好的招募阐扬书等销售文献。 一、居品或者 基金简称      工银彭博国开债 1-3 年指数      基金代码            009421           工银彭博国开债 1-3 年指数 下属基金简称                         下属基金交游代码        009421           A           工银瑞信基金管制有限公                          中国农业银行股份有限公 基金管制东说念主                          基金托管东说念主           司                                    司                                上市交游所及上市日 基金协议收效日   2020 年 6 月 23 日                      -                                期 基金类型      债券型                  交游币种            东说念主民币 运作相貌      等闲通达式                通达频率            每个通达日                                驱动担任本基金基金 基金司理      杨晨                   司理的日历                                证券从业日历          2015 年 4 月 17 日                                驱动担任本基金基金 基金司理      汪湛                   司理的日历                                证券从业日历          2018 年 7 月 10 日           要是本基金投资的策略性金融债刊行东说念主策略性银行发生改制，且可能对基金投资运 其他        作、基金份额握有东说念主利益产生较大影响的，在履行适合要领后本基金可进行转型或           清盘。 二、基金投资与净值发达 (一) 投资指标与投资策略 本基金的投资安排，请阅读本基金《招募阐扬书》“基金的投资”章节了解留形态况。           袭取指数化投资，通过规则基金投资组合相关于地方指数的偏离度，罢了对地方指数 投资指标           的灵验追踪。           本基金追踪地方指数为：彭博国开行债券 1-3 年指数。           本基金主要投资于地方指数成份券及备选成份券，为更好罢了投资指标，还不错投资           于具有精采流动性的金融器具，包括策略性金融债、债券回购、银行进款等钞票以及 投资范畴      法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但须适合中国证监会联系章程。           本基金不参与股票等钞票的投资。           本基金不投资于除策略性金融债之外的债券钞票；本基金不投资于二级本钱债和次级           债券。                 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金（A 类份额）基金居品府上摘抄更新           基金的投资组合比例为：本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的 80%；其中           投资于彭博国开行债券 1-3 年指数成份券、备选成份券的比例不低于本基金非现款基           金钞票的 80%；本基金握有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金钞票           净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等，其它金融器具           的投资比例适正当律法例和监管机构的章程。           本基金将对地方指数袭取抽样复制法和动态优化的相貌进行投资，在概述辩论追踪效           果、操魄力险、投资可行性等身分的基础上构建收益特点与地方指数收益率高度联系 主要投资策略           的投资组合，并字据基金钞票范畴、普通申购赎回情况、市集流动性以及银行间债券           市集交游特点等情况，对投资组合进行优化治疗。 功绩比较基准    彭博国开行债券 1-3 年指数收益率×95%+同期银行活期进款利率（税后）×5%。           本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、夹杂型基金，高于货 风险收益特征    币市集基金。本基金为指数型基金，主要袭取抽样复制法追踪地方指数的发达，具有           与地方指数以及地方指数所代表的证券市集一样的风险收益特征。 (二) 投资组合伙产成立图表/区域成立图表 (三) 自基金协议收效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图 注：1、本基金基金协议于 2020 年 6 月 23 日收效。协议收效以前不悦完好当然年度的,按实验期限策画净 值增长率。                         第 2页 共 5页                   工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金（A 类份额）基金居品府上摘抄更新 三、投本钱基金触及的用度 (一) 基金销售联系用度 以下用度在认购/申购/赎回基金进程中收取：              份额（S）或金额（M）    用度类型                                     收费相貌/费率                 /握有期限（N）                   M＜100 万元                     0.40%     申购费      100 万元≤M＜300 万元                   0.30%   （前收费）      300 万元≤M＜500 万元                   0.20%                   M≥500 万元                  1,000 元/笔                      N＜7 天                    1.50%    赎回费            7 天≤N＜30 天                  0.10%                      N≥30 天                   0.00% (二) 基金运作联系用度 以下用度将从基金钞票中扣除：  费 用 类             收费相貌/年费率或金额                      收取方  别 管制费               0.15%                   基金管制东说念主和销售机构 托管费               0.05%                     基金托管东说念主 审 计 费 用 信 息 披 露费       按照国度研究章程和《基金协议》商定，不错 其 他 费 在基金财产中列支的其他用度。用度类别详见                                            联系干事机构 用     本基金《基金协议》及《招募阐扬书》或其更       新 注：1、本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按实验发生额从基金钞票扣除。 金额以基金按期说明闪现为准。 (三) 基金运作概述用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在握有本领，投资者需支拨的运作费率如下表：                   工银彭博国开债 1-3 年指数 A                           基金运作概述费率（年化） 注：基金运作概述费率=固定管制费率+托管费率+销售干事费率（若有）+其他运作用度共计占基金逐日平均 钞票净值的比例（年化）。基金管制费率、托管费率、销售干事费率（若有）为基金现行费率，其他运作费 用以最近一次基金年报闪现的联统统据为基准测算。 四、风险揭示与症结请示 (一) 风险揭示                               第 3页 共 5页                工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金（A 类份额）基金居品府上摘抄更新    本基金不提供任何保证。投资者可能亏蚀投本钱金。投资有风险，投资者购买基金时应适当阅读本基金 的《招募阐扬书》等销售文献。    本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等身分产生波动，投资者在投本钱基金前，应全 面了解本基金的居品特点，感性判断市集，并承担基金投资中出现的各类风险，包括但不限于：投资组合风 险、管制风险、合规性风险、操魄力险、流动性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风 险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。    本基金袭取抽样复制的作为追踪彭博国开行债券 1-3 年指数的功绩发达，将不低于 80%的非现款基金资 产投资于地方指数成份券及备选成份券。因此本基金投资组合中个券券种、数目以及权重等与地方指数王人可 能存在一定各异，同期因地方指数成份券治疗、债券到期或者因非凡情况（比如市集流动性不及，被收尾投 资等原因）而导致本基金无法按照原定策略罢了成份券比例成立而使基金管制东说念主可能袭取其他债券进行替 代，或者因参与债券一级市集交游、基金现款钞票牵扯、基金交游成本和交游冲击以及基金用度的提真金不怕火等原 因，基金的收益水平相关于地方指数报酬率可能出现偏离，从而导致出现追踪差错风险。    要是本基金投资的策略性金融债刊行东说念主策略性银行发生改制，且可能对基金投资运作、基金份额握有东说念主 利益产生较大影响的，在履行适合要领后本基金可进行转型或清盘。故投资者还将濒临基金转型或清盘的风 险。    本基金主要投资于策略性金融债，可能濒临以下风险：（1）策略性银行改制后的信用风险，若改日政 策性银行进行改制，策略性金融债券的性质有可能发生较大变化，债券信用品级也可能相应治疗，基金投资 可能濒临一定信用风险；（2）策略性金融债流动性风险，策略性金融债市集投资者作为具有一定趋同性， 在顶点市集环境下可能聚会买入或卖出，存在流动性风险；（3）投资聚会度风险，策略性金融债刊行东说念主较 为单一，若单一主体发生要紧事项变化，可能对基金净值发达产生较大影响。    本基金力图日均追踪偏离度的完全值不朝上 0.35%，年化追踪差错不朝上 4%。但因地方指数编制法令 治疗或其他身分可能导致追踪差错朝上上述范畴，本基金净值发达与指数价钱走势可能发生较大偏离。    本基金的地方指数由指数编制机构发布并管制和贵重，改日指数编制机构可能由于各式原因罢手对指 数的管制和贵重，本基金将可能濒临更换基金地方指数、调理运作相貌，与其他基金统一、或者隔断基金合 同等风险。    成份券可能因各式原因临时或永恒停牌。发生停牌时，基金可能濒临因无法实时治疗投资组合而导致跟 踪偏离度和追踪差错扩大的风险。基金在运作进程中可能发生成份券交收失言或刊行东说念主出现失言、拒却支付 到期本息等情形，可能会濒临基金钞票亏蚀、无法实时治疗投资组合、追踪偏离度和追踪差错扩大等风险。    当本基金握有特定钞票且存在或潜在大额赎回请求时，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并参议会 计师事务所办法后，不错依照法律法例及基金协议的商定启用侧袋机制。侧袋机制践诺本领，基金管制东说念主将 对基金简称进行非凡符号，并不办理侧袋账户的申购赎回，基金份额握有东说念主可能濒临无法实时获取侧袋账户 对应部分的资金的流动性风险。基金管制东说念主将按照握有东说念主利益最大化原则，采选将特定钞票给以科罚变现等 相貌，但因特定钞票的变当前间具有不细目性，最终变现价钱也具有不细目性而且有可能大幅低于启用侧袋 机制时的特定钞票的估值，基金份额握有东说念主可能因此濒临亏蚀。 (二) 症结请示    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出内容性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。    基金管制东说念主依照恪尽责守、竭诚信用、严慎努力的原则管制和哄骗基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金协议取得基金份额，即成为基金份额握有东说念主和基金协议确当事东说念主。因《基金协议》 而产生的或与《基金协议》研究的争议，按照《基金协议》“争议的处理和适用的法律”章节的商定处理。    基金居品府上摘抄信息发生要紧变更的，基金管制东说念主将在三个职责日内更新，其他信息发生变更的，基 金管制东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的实验情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获取 基金的联系信息，敬请同期慈祥基金管制东说念主发布的联系临时公告等。                       第 4页 共 5页                     工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金（A 类份额）基金居品府上摘抄更新 五、其他府上查询相貌   以下府上详见基金管制东说念主网站 http://www.icbccs.com.cn 或致电本公司客户干事热线 4008119999 六、其他情况阐扬   无                             第 5页 共 5页